變更基金投資標的轉換系統介面設計

11/12 | 使用者介面留言(0)

一般投資型保單均包含數十筆基金標的,因隨著投資績效的差異,或是國際市場的動向,投資人可自行選擇改變基金標的或是變更其分配比例,其中屬基金標的轉換流程較為繁瑣,為規畫該系統流程及介面設計,在此將設計過程予以紀錄。

投資標的轉換主要流程如下
選擇可變更之保單號碼。
檢視該保單所包含之基金標的,根據當日參考價值來進行轉出(賣出)之動作。
轉出(賣出)之金額需大於新台幣5,000元整。
轉出(賣出)之金額依照比例轉入(買進)新檔基金,或是就現有基金進行調整。
轉入(買進)新檔基金可依照基金公司下拉選單進行選取。
轉入(買進)新檔基金可依照基金代號選擇字母索引進行選取。
轉入(買進)之比例需為100%($5,000)。
確認轉入(買進)之基金標的。

介面設計過程

階段一,操作介面的混淆

將轉出與轉入視為單一流程,在同一畫面進行動作,簡化操作步驟。並採用調節量表來取代輸入文字欄位,降低輸入錯誤的可能性。

實際設計後發現問題,因單一保單包含基金數不固定,從10檔到50檔皆有可能,在版面的呈現上過於冗長,並且在測試後發現,單一畫面難以表達轉出與轉入兩段步驟,原因在於其變更方式,

轉出是用百分比來控制賣出的金額,而轉入的百分比則是用來表達各基金在轉出金額中所佔之比例,同一操縱介面卻代表不同的含義,極易造成使用者混淆,因此經過討論後,決定將此流程分成三部份來執行。

階段二,轉出金額邏輯

轉出(賣出)的部份,為表達使用者從基金現有參考價值中所賣掉的金額,在介面上先行將調節量表的預設值設為100%,往左移動則代表將賣出多少比例的參考價值,而上方的長條量表則會往右增加,當轉出金額大於5,000元時,量表則會滿表,代表已到轉出最低門檻。

實地測試後,發現該邏輯與人類的心智模式不符,問題在於要轉出的金額,一般人不會用百分比來做量度,而是直接輸入要賣掉的金額;另一方面,調節量表的左移減少,以及總合量表的右移增加存在著一種違和感,在視覺的呈現上是屬於互斥的關係,需再進行調整。

改以輸入欄位取代比例調節量表,使用者可以直接輸入欲轉出之金額,並將基金現有參考價值資訊整合至修改欄位,方便進行對照;上方價值金額量表為轉出金額之總合,以視覺化呈現「累積」之意涵,超過5,000元門檻以紅字表示繼續累加,讓用戶了解目前轉出金額總和。

階段三,轉入金額之分配比例

轉入金額乃根據轉出之總和來進行比例分配,當出規劃時,因傳達上的誤解,誤認為轉入的金額是自由增加無上限,因此與轉入同樣設計輸入欄位供用戶直接填寫。在釐清後再行重新調整,依照轉出總金額之百分比進行轉入基金之比例分配,因而重新採用比例調節量表進行修正。

另一方面,用戶可不受限於改變現有基金之比例,亦可新增其它基金標的,來進行比例分配。原始新增標的介面希望讓使用者可以使用下拉式選單選擇,亦或是知道基金代號的用戶,可以直接輸入,提供多元的互動方式。

然而幾近百檔基金採用下拉式選單,將會造成過於冗長之使用體驗,因而根據不同的基金公司做初步的篩選,有效降低搜尋的時間,而代號部份,則依照字母索引進行篩選,減少用戶鍵盤輸入的困擾。

小結

此次設計主要針對操作的流程及使用者的習慣進行逐步修正,目前持續更新中。

 

回覆文章